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两兄弟用10余台POS机一年套现2.6亿被查

发布▓█:2014-3-2 12:58:37  来源:北京赛车人工在线免费计划全天  浏览次  编辑:佚名  

  租两间办公室,申领10余台POS机█■▄,两兄弟合谋,一天套现30多万元,一年套现超过2.6亿元███。    这起发生在广州的特大POS机套现案件日前经广州警方披露后,再次引起社会对信用卡非法套现的广泛关注。

  被查当天 套现30多万元 

  来自广东的冼某培和冼某源两兄弟▓▓,通过在广州市越秀区环市中路某大厦租用两间办公室,利用多台银行POS机,在不到一年的时间里▄■▄,暗中非法套现金额超过2.6亿元。

  2013年9月25日,这家特大POS机套现窝点被广州警方成功端掉■■■。就在查获当天,记录显示,犯罪嫌疑人为他人刷卡套现10笔▄■▄■,金额达30多万元。

  广州警方日前披露这起案件称,这两兄弟租用的办公室没有明显公司标志▓▄▓▄,从所处环境看与一般商贸办公室相差不大,“蹊跷的是,经常有人出入该地址并刷银行卡‘消费'▄▓,却没有货物进出▓█▄■。”民警侦查发现,该地址POS机产生了大量信用卡消费信息▄■▓,认定该地点有从事信用卡套现犯罪活动的重大嫌疑。

  经审讯,犯罪嫌疑人冼某培等交代▄▓,其先在工商部门注册成立广州某电子科技有限公司、广州市某工艺品商行等4家公司,然后以这些公司的名义向汇付天下支付平台和快钱支付平台申领POS机▓█,加上借用的POS机共16台,从2012年10月开始,通过虚构交易的形式█■▄,非法从事信用卡套现活动。

  办案民警告诉记者,包括湛江银行███、浦发银行等多家银行竟然给犯罪嫌疑人配置了两台POS机,但具体原因,警方以查案为由拒绝透露▓▓。在警方当天公开摆放的10多台POS机中,两台标有“招商银行”的POS机赫然在列▄■▄。

  监管漏洞致POS机套现屡禁不止

  当前,POS机套现已是一门“生意”■■■。一些POS机特约商户利用部分持卡人急于套出现金的心理,便使用POS机以虚构交易、虚开价格▄■▄■、现金退货等方式向持卡人直接支付现金,并从中赚取手续费。

  业内人士表示▓▄▓▄,根据中国人民银行和中国银联的规定,POS机特约商户的申请和管理有严格的程序规定,一般需要提供营业执照▄▓、税务登记▓█▄■、身份证明等资料,经过严格的审核方能发放,而POS机套现屡禁不止的根本原因还在于POS机前期申请和后期监管存在诸多漏洞▄■▓。

  “为了抢占市场,一些收单机构在发放POS机的审核过程中简化程序,疏于防范▄▓,造成持大量虚假资料的不符合要求的商户成功通过审核。”中国银行广东分行金融部一经理告诉记者▓█,当前POS机的市场管理比较混乱,一些银行POS机管理部门发放了POS机后就甩手不管,连POS机在什么地方都不清楚█■▄。

  他说,一些收单银行甚至把POS机的发放和机具管理外包给小公司,而这些小公司基于自身利益考量███,只管提高销售数字,根本不考虑监督管理。

  广州市公安局经侦支队二中队副队长李凌飞认为▓▓,多部门对POS机的管理步调不一致,造成多头管理,未能形成完善和全面的管理机制▄■▄,容易产生监管漏洞。

  记者调查了解到,在POS机非法套现中■■■,POS机商户会收取2%至3%的费用,扣除POS机交易需向收单机构支付的折扣率,POS机商户可赚取0.5%至2.5%费用▄■▄■,其收益可观。

  业内人士及专家表示,要防范POS机套现▓▄▓▄,必须从持卡人、特约商户、收单机构▄▓、银行等多方面着手加以监管▓█▄■。首先,发卡银行在大力拓展信用卡业务的同时,应该加强风险防范意识▄■▓,发卡前严格审核申请人的条件,严格审批额度,强调发卡源头的风险控制▄▓;其次,在与特约商户的协议中,必须明确特约商户不得协助持卡人套现▓█,强化其违约责任,以约束特约商户的行为;此外█■▄,各银行间还应畅通交流机制,实现违规客户信息共享,避免同一客户反复办卡再次造成经济损失███。

  专家观点

  建立个人信用制度

  加强征信体系建设

  交通银行首席经济学家连平等专家则表示,长远来看还需要不断完善个人信用制度,加强征信体系建设▓▓。一旦社会信用体系建成,银行便可通过客户的信用资料库随时查询客户信用档案,并迅速确定能否给客户授信及授信额度▄■▄。

  同时,将参与POS机套现的持卡人、商户等的不良行为记录纳入社会征信体系中■■■,拉入“黑名单”,从而对刷卡套现违法行为形成威慑▄■▄■。

  据新华社上午电

(原标题:10余POS机 一年套现2.6亿)

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